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工行浙江示范区支行反诈步履不停歇 守护群众钱袋子
2023-01-20 10:02

  2022年,示范区支行积极贯彻关于开展“反诈”工作要求,充分发挥网点“第一道防线”作用,切实增强打击紧迫感和责任感,积极开展反诈宣传圈建设,切实筑牢反电信诈骗的安全防线。

  一、更深入更细化,提升全员反诈能力。该行定期组织召开打击治理电信网络诈骗工作督导会,由经营管理部会同各网点现场经理群策群力对涉案账户主体特征和资金交易特征进行了再分析,以更精准提前防控涉案账户的思路和方法推动断卡行动细化深入。各网点组织员工交流与讨论防范电信诈骗相关案例,同时进行反诈实战演练,给每一位员工敲响警钟,进一步提升了员工面对诈骗的应急处理能力和风险防范意识。

  二、分客群细梳理,滚动推送警示短信。持续对涉案高风险地区及人群、重点代发企业人群发送合规用卡警示短信,截至目前,已累计发送风险提示短信13批次计53.2万条。

  三、重督导强执行,持续排查管控。定期听取网点反诈工作开展情况,特别是网点存量账户风险排查和账户管控进度,新开账户开户流程合规执行情况,对网点在账户新开、存量账户排查管控等方面遇到的问题予以解读,帮助网点掌握执行标准,同时组织全员再次学习打击治理电信诈骗工作要点和排查要点。组织全辖网点现场经理专题召开涉案账户整治分析会,对今年以来涉案账户发生情况,涉案账户主体特征、地域特征、交易渠道特征、交易行为特征等进行了重点分析,并要求各网点持续加强新开户、账户解控及网银新开、提额等的现场审核,持续落实新开个人账户(含补换卡)回访工作,及时对上级行导入至个金风险系统的排查(核查)模型数据进行排查并落实风险账户管控工作。

  四、有侧重重实效,深化宣传教育。该行进一步深化“红色根脉我传承 银行账户我守护”宣传品牌建设,以各网点为中心,积极建设反诈宣传圈。一是支行开设《“整治行动”专刊》报道整治攻坚战动态,按周期全行推送,把打击电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”作为当前一项重要政治任务来抓;二是加大代发重点企业宣传工作,组织宣传小分队多次走进重点代发企业立讯智造和财纳福诺木业开展合规用卡宣讲,发放宣传资料、播放反诈视频、引导企业员工下载“国家反诈中心”APP,揭示出售、出借信用卡的危害性提高个人账户保护意识,合法合规用卡意识;三是同时立足网点厅堂每周开展常态化宣传。做到到店客户100%反诈提醒,业务办理过程中嵌入反诈提醒,转账汇款及时开展反诈提醒和五必问。同时强化厅堂巡视,对异常情况和异常人员及时关注,对涉诈事件加强应对,必要时报警制止。

  接下来,该行将进一步提高政治站位,持续将打击治理工作作为“一把手”工程抓紧抓好,在组织推动上进一步理顺工作机制,持续做好客户身份识别和分级分类管理,主动出击多渠道推进防范电信诈骗宣传活动,守护群众钱袋子,筑牢反诈防火墙。


来源: 作者:龚萱 编辑:曹雅严 责编:张奎超

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