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我市银行机构筑起防护网,为市民守住反诈“最后一道防线”
2021-11-24 09:33

  “我想咨询一下,你们银行有没有一名叫李婷的员工?”近日,中国银行嘉兴桐乡支行营业部接到了市民李先生的询问电话。


  “为什么这么问?”该支行的理财经理听到对方的话有些奇怪。


  “她经常打电话给我,说自己是中国银行的工作人员,如果我要办理企业信息变更事项,可以把公章、法人章、营业执照、授权书等相关材料发到她的QQ上。我有点不放心,打电话来确认一下。”听了李先生的解释,该支行理财经理立即意识到李先生遇到了诈骗分子,并嘱咐他不要轻信陌生来电、个人信息不透露、转账汇款多核实,防范电信网络诈骗,避免资金损失。


  “还好问了你们,否则可能损失就大了。”得知自己受骗后,李先生立马将“李婷”的QQ号删除了。


  近年来,伴随着经济的迅猛发展和互联网金融的兴起,各种非法集资和互联网诈骗时有发生。为了帮助群众防范欺诈风险,保护大家的“钱袋子”,我市银行机构不遗余力筑牢反诈“安全墙”。


成功堵截网络诈骗案件

为市民挽回了资金损失

  无独有偶,近日,中国银行海盐勤俭支行成功堵截了一起网络诈骗案件,为市民挽回了资金损失,赢得客户的赞誉。


  事发当天下午,一名男子神色匆匆地来到该行,要求查询自己的账户余额,并咨询如何通过链接绑定银行卡。支行大堂经理接待了该客户,通过与客户沟通交谈,了解到此前客户在刷微信视频时收到一条私信,对方告知他可以通过刷微信视频领取现金,并请他添加微信详谈。


  “他们告诉我,每日刷微信视频达两小时即可获得20元现金奖励,超过5小时则可获得60元现金奖励。我按对方要求刷视频后,果然收到了微信红包现金奖励。操作三次后,他们发来了一个链接,让我绑定银行卡,说这样下次领取奖励可以方便一些。绑定银行卡时,他们还让我把收到的验证码告诉他们。”该男子告诉大堂经理。


  听完后,大堂经理发现男子的经历与此前他们学习过的防范诈骗的案例很相似,初步判断客户遭遇了网络诈骗。


  “手机号验证码发送给他人,会导致他人盗取卡内资金,非常危险!”该大堂经理提醒客户后,立马帮其查询银行卡交易记录。万幸的是,客户银行账户内的资金还未被划走,随即大堂经理指导他办理了账户临时挂失业务。


  “太感谢你们了,要不是你们,我的损失可就大了。天下不会有免费的午餐,我以后一定提高警惕,避免再次上当受骗。”在该男子再三感谢的同时,大堂经理向其推送了“平安中行”微信公众号,耐心解释有关防范电信网络诈骗的常识,找出相关案例让其阅读,并协助他向当地公安机关报案。


系列反诈活动提高公众反诈意识

守住反诈“最后一道防线”

  今年,聚焦于反诈领域涌现出来的先进典型,宁波银行联合嘉兴市委组织部、市委宣传部、市公安局、团市委、嘉兴日报报业传媒集团,在嘉兴市全辖开展“宁波银行杯”嘉兴市“最美反诈志愿者”推选活动,积极寻访“最美反诈志愿者”,全面展现他们富有创新精神的反诈工作模式、宣传宣讲方式及宣传产品创作等,不断掀起学习反诈先锋榜样的热潮。


  “近年来,电信诈骗日渐猖獗,不仅让受害者蒙受财产和精神损失,更危害社会治安,破坏社会环境,影响极其恶劣。互联网技术的发展、智能手机的普及犹如一把双刃剑,在给广大群众生活带来便捷的同时,也不可避免地给电信诈骗犯罪团伙提供多样化的手段。”宁波银行嘉兴分行相关负责人表示,为了提高公众反诈意识,提升防范电信网络诈骗能力,宁波银行嘉兴分行积极承担反诈社会责任,用实际行动筑起反诈防护网,守住反诈“最后一道防线”。


漫画 张利昌


  近日,该行联合南湖区东栅派出所,开展以“警宁携手,反诈防骗”为主题的线上直播活动。东栅派出所的黄警官向观看直播的网友分享了近期发生在辖区的诈骗真实案例,详细讲解了诈骗案件的特点、犯罪分子作案的惯用手法,同时向大家传授辨别电信诈骗的小妙招。最后,直播活动以国家反诈中心根据最新防范电信诈骗指南改编的防骗歌曲为结尾,通过朗朗上口的旋律和通俗易懂的歌词,让歌曲蕴含的反诈技巧深入人心。


  据悉,为落实反诈“百日攻坚”精神,该行以何为电信诈骗、电信诈骗常见手段、如何防范电信诈骗三大主题,向老百姓开展反诈知识宣传活动。结合讲解内容,该行还通过有奖竞答的形式,深入解答如何识别防范诈骗犯罪技巧等知识,同时邀请大家分享自己对于新型电信诈骗的理解以及身边发生的真实案例,现场活动氛围浓厚,大家反响热烈。


  “通过系列反诈活动,让老百姓真正了解电信诈骗的特点,掌握防范电信诈骗的要领,做到防范电信诈骗知识入耳、入脑、入心。下阶段,我行将持续强化日常宣传,切实提高社会公众的防范意识和识别诈骗能力,从源头上防范和打击电信诈骗。”宁波银行嘉兴分行相关负责人表示。


推进反诈“百日攻坚”行动

做好网点“守门员”

  近日,工行浙江示范区支行召开运行条线打击治理电信网络诈骗“百日攻坚”行动动员会,进一步加大反诈宣传力度,提高群众自觉防范电信网络诈骗的意识和能力,切实维护人民群众的财产安全和合法权益。


  据悉,该支行成立专项领导小组,明确工作联络人,明晰主要工作职责,根据网点所处地域制定了各网点单月涉案账户数量基本目标和底线目标,要求全行上下持续推进账户管理、预警拦截、考核问责、宣传教育四项机制,通过“百日攻坚”行动,坚决遏制重大案件多发态势。


  该支行各网点全面实施个人新开账户环节“一讲五问三查三提示”机制,严格开户审核,严格审核存量客户挂失补卡、旧卡激活、解除冻结等业务申请,重点关注陪同人员开户、个人信息无法熟练回答等异常现象,加强账户风险源头治理,有效降低个人涉案账户数量。


  对于重点批量开卡开户、涉案主体关联账户、代发工资关系账户及长期不动户等情况,进行专项排查,力争对风险账户早发现、早处置,实现账户全生命周期动态管理。


  另外,工行浙江示范区支行通过培训加强一线员工防范电信网络诈骗的风险识别能力,要求员工对疑似电信网络诈骗受害人进行积极劝阻,并第一时间向上级分行、当地人民银行报告。对于劝阻效果不明显的,及时向公安机关报案,并协助公安机关做好后续劝阻工作,做好网点“守门员”的角色。


  除此之外,该行还进一步加强考核督导,成立责任倒查小组,按照电信网络诈骗和跨境赌博涉案银行卡责任倒查定责标准,逐笔进行责任认定。“希望通过我们的努力,为市民筑牢反诈‘安全墙’。”该支行相关负责人表示。

来源: 文字记者:孔嘉敏 通讯员:顾圣婷 引 航 杨孙峰 编辑:王晓晔 责编:张超柱

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