2020年以来，人民银行嘉兴市中支以“红船精神”为引领，以“反诈禁赌防控攻坚年”为抓手，通过“五个先行”全面压实账户风险管理责任，扎实打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作。

　　党建先行，开展主题党日活动。发挥党建引领促进业务发展的加成效应，召开党员扩大会议暨“支付为民守初心 反诈禁赌话监管”主题党日活动，对反诈禁赌工作进行专题讨论和研究。

（开展“支付为民守初心，反诈禁赌话监管”主题党日活动）

　　方案先行，推行 “两张清单”管理。印发2020年嘉兴市“反诈防控攻坚年”活动方案，制定金融机构责任、人行县支行任务“两张清单”，细化分解13 项任务、24 项具体工作，对制度查漏补缺、存量风险整治、交易监测提升、涉案账户倒查、涉案资金查控、信息报送、宣传教育等工作进行全面布置。截止6月底，全市银行机构共完善制度344个，拒绝异常开户2690个，全市96%的银行网点已使用人脸识别技术。

（嘉兴市“反诈防控攻坚年“”活动）

　　查控先行，坚决斩断非法资金链条。外部协同市公安局、银保监分局、市场监督管理局、税务局、经信局、海关等单位，内部联合办公室、反洗钱、外汇管理、征信管理等部门，提升协同打击力度，提升监管效能。截止6月底，协助公安机关快速止付1500余万元，返还被害人资金377.85万元。银行端堵截案件191起，挽回资金损失396.58万元。

（与公安机关会商协同打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作事项）

　　重点先行，实施“加强型”监管。结合全市涉案银行账户倒查工作情况，对2家银行机构开展工作约谈；对13家银行机构网点开展加强型账户监管，要求提升开户环节上门核实比例；要求严重地区加强辖内开户环节审核力度，有效降低区域性涉案账户数量，提升源头治理成效。

（对有关银行进行工作约谈）

　　宣教先行，开展“三个重点”宣传工作。重点针对新型诈骗手段，重点针对非柜面支付渠道，重点面向单位财务、学生、老人、新居民等群体开展宣传。4月15日，嘉兴市中支结合“国家安全教育日”组织银行机构开展集中宣传，指导海宁市支行开展“五个一”宣传，通过“转发一个紧急预警、张贴一张宣传海报、发放一张提醒卡片、观看一场安全防范云直播、播放一天反诈标语”，切实提高社会公众的认知度。截止6月底，发表宣传文章231余篇，发放宣传资料21.96万份，发送宣传短信45.56万条，进企业、社区、乡村宣传3736次。

（开展“反诈防控攻坚年”宣传活动）

　　下一步，嘉兴市中支将积极创新监管方式，通过“科技赋能”实现科学监测和精准监管，切实防范业务风险，提高支付服务水平和监管有效性。