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涉案金额1.2亿元,海宁警方侦破一起“套路贷”诈骗案
2019-11-01 10:57:45

  当你手头拮据,需要江湖救急时,低息、无抵押、快速放贷的网贷平台是不是让你十分欢喜?然而,电信诈骗、套路贷等违法犯罪往往披上“网贷”的外衣,把魔爪伸向糊涂的你。

  近日,海宁警方就破获了一起“套路贷”诈骗案件,共抓获嫌疑人20名。



借款人稀里糊涂签下合同

  今年7月份以来,陆续有群众到海宁市公安局报案称:自己在一款APP平台上借了一笔钱,后来才发现利息高得惊人,还有人频频被电话和短信催款骚扰,甚至连家人、朋友也不得安宁。

  报案引起了海宁警方的高度重视,通过对报案人进一步询问,民警判断,这个平台很有问题,极可能涉嫌“套路贷”诈骗。

  报案人余先生回忆了他的借贷过程:2017年12月,有一个微信名为“一万一”的业务员主动添加他为好友,说是可以提供小额贷款。他抱着试试看的心态,通过了好友,很快对方开始推荐一个提供贷款的平台,平台的噱头是低息、无抵押、快速放贷,这些优厚条件让余先生有些心动。

  纠结了一段时间后,余先生告诉对方,想贷款3.5万元,客服马上帮助余先生办理了申请。随后,客服要求余先生带上身份证、银行卡、工资流水等个人资料前往该平台在嘉兴的门市部签约。

  “当时只想着借款,对方也没跟我说总额要还多少,反正只跟我说了每月还多少钱,我想想每月还的也不多,没多想便签下了很多张类似合同的纸,纸上的内容我也没多看。”余先生说。

  余先生还记得,当时一名业务员在他的手机上进行了一番操作,然后把操作的页面全部删除之后把手机还给他,告诉他已经办理好了。总之后来余先生看到自己卡上确实多了3.5万元,也就没有多问多想。

  到了今年8月份,已经还款20期的余先生算了一下,他已将3.5万元本金还清,但是仔细一算后才发现,竟然还有3万多元的利息要还,他感觉有些不太对劲。

  余先生拒绝还款后,催收短信、电话就接踵而来,当时被对方抄走的亲属、朋友的电话也收到了催款信息,对方甚至还采用言语威胁及恐吓。

  警方后来查明,余先生在门市部这短短的“签约”过程中,隐藏了大量的猫腻。



查清个中猫腻满满都是套路

  8月下旬,在掌握了充分证据的基础上,海宁警方兵分两路,分别在嫌疑人家中、嘉兴门市部内将包括门店经理和客服经理在内的20名嫌疑人抓获归案。

  在门市部内,警方还查获了大量客户资料和合同,而这些合同,与余先生等受害人手持的合同大相径庭。以余先生这笔贷款为例,平台方的合同上写着本金为5.38万元,服务费为1.88万元,也就是说,明明只借了3.5万元,合同上却写了5.38万元的借款本金,余先生到手这笔3.5万元的贷款3年时间要偿还高达7.26万元的本金和利息,这可是翻倍还不止!



  通过侦查查明,嫌疑人的作案手段与前期警方掌握的情况基本一致:位于嘉兴市一写字楼里的这间门市部,有着门店经理、副经理、客服经理、业务组长等层级和分工,业务员负责招揽客户,而后由客服人员为其办理相关贷款手续。

  在此过程中,嫌疑人采用制作“阴阳合同”的方式,让受害人在未搞清状况的情况下迅速签订合同,又通过将钱款打入客户账户,再从银行卡上划扣掉高额“砍头息”的方式制造虚假银行流水,为防受害人产生怀疑,这一系列操作通常由客服拿着受害人手机和资料代为完成。

  有个别受害人对还款金额产生质疑时,嫌疑人会以“服务费”“签约金额”等为借口,予以搪塞。而且,他们还会要求受害人留下家人和关系人的联系方式等,在客户逾期不还款时,通过电话骚扰、短信威胁的方式催收。

  警方调取的数据显示,整个嘉兴地区受害人员达到1000余人,涉案金额1.2亿多元。海宁地区共有300余人办理了这项贷款,陷入了该“套路贷”诈骗中。此案还在进一步办理中。(图片由海宁警方提供)


来源:读嘉新闻 通讯员:徐卉婷 编辑:孙雪 责任编辑:张国强

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